Политика AML/KYC
Обновлено: September 2026 | Обязательной проверки личности нет
✅ KYC НЕ ТРЕБУЕТСЯ: ZeroFee.gg НЕ требует подтверждения личности, удостоверений личности и подтверждения адреса. Мы полагаемся на автоматический мониторинг поведения и жалобы пользователей, чтобы выявлять подозрительную активность. Пользователи самостоятельно отвечают за свои сделки.
1. Наш подход
Поскольку мы — открытый P2P-маркетплейс, который не обрабатывает платежи между покупателями и продавцами, наш подход к AML для активности на маркетплейсе основан на поведении, а не на личности:
- Нет проверки личности: Мы не собираем удостоверения личности, паспорта и подтверждения адреса
- Автоматический мониторинг: Мы используем алгоритмы для выявления подозрительных моделей поведения
- Жалобы пользователей: Жалобы сообщества помогают выявлять недобросовестных пользователей
- Приостановка аккаунтов: Мы приостанавливаем аккаунты с явными признаками мошенничества
- Сотрудничество: Мы сотрудничаем с правоохранительными органами по обоснованным законным запросам
2. Автоматический мониторинг
Наши системы автоматически отмечают:
Поведенческие признаки риска
- • Несколько аккаунтов с одного IP или устройства
- • Быстрое создание и удаление объявлений
- • Необычные модели сообщений (спам, угрозы)
- • Несколько жалоб от разных пользователей
- • Попытки перевести общение за пределы платформы
Модели транзакций
- • Очень дорогие объявления от новых аккаунтов
- • Многократно повторяющиеся одинаковые объявления (возможное мошенничество)
- • Объявления с ценами намного ниже рыночных
- • Продавцы, отказывающиеся общаться на платформе
- • Покупатели с несколькими неудачными сделками
3. Проверки личности нет
Мы прямо НЕ делаем следующее:
- Не требуем паспорт, удостоверение личности или водительские права
- Не требуем подтверждения адреса или места проживания
- Не проводим распознавание лиц и биометрическую проверку
- Не проводим проверки биографии и кредитной истории
- Не проверяем возраст, кроме указанной пользователем даты рождения
- Не требуем документов об источнике средств
Следствие: Поскольку мы не проверяем личность, пользователям следует соблюдать осторожность и самим проверять контрагентов. См. наши рекомендации по защите покупателя.
4. Сообщения о подозрительной активности
Если мы обнаруживаем подозрительную активность:
- Аккаунт может быть немедленно приостановлен на время проверки
- Объявления могут быть удалены
- Переписка может быть сохранена для расследования
- О серьёзных случаях могут быть уведомлены соответствующие органы
- Пользователь будет уведомлён о причине приостановки
Примечание: По P2P-сделкам мы не видим ваши данные PayPal и банковских переводов, поэтому не можем отследить эти финансовые потоки. Мы полагаемся на модели поведения, доказательства из чата и жалобы пользователей.
5. Платежи за Premium и пожертвования
Seller Premium, Buyer Premium и пожертвования могут оплачиваться через Kashier (карта) или криптовалюту кошельки, указанные при оплате. Эти каналы обрабатываются третьими сторонами и публичными блокчейнами. ZeroFee по-прежнему не требует KYC с удостоверением личности для использования маркетплейса или покупки Premium. Платёжные процессоры и сети могут применять собственные правила комплаенса независимо от ZeroFee.
- Мы можем хранить ссылки на заказы, суммы и подтверждения криптотранзакций, необходимые для подтверждения Premium и пожертвований
- Злоупотребление платёжными каналами (мошеннические возвраты платежей, поддельные подтверждения) может привести к мерам в отношении аккаунта
- Пожертвования не дают привилегий на маркетплейсе; Premium даёт только перечисленные функции платформы
6. Хранение записей
7. Контакты
Поддержка: [email protected]
ZeroFee.gg стремится предотвращать злоупотребления платформой, уважая конфиденциальность пользователей. Мы используем минимальный автоматический мониторинг без обязательной проверки личности.